Triglav Fondovi d.o.o. Sarajevo: Nova prilika za ulaganje i aktivno upravljanje Vašim finansijama

Upravljanje vlastitom finansijskom imovinom u cilju dugoročnog očuvanja i rasta vrijednosti, kako za pravna tako i za fizička lica, posebno u vrijeme značajnih globalnih ekonomskih promjena, predstavlja poseban izazov. Otvoreni investicijski fondovi kao alternativa klasičnoj štednji predstavljaju model ulaganja koji je u svijetu veoma razvijen. Osnivanjem dva otvorena investicijska fonda u Bosni i Hercegovini – Triglav Globalni dionički i Triglav Obveznički – društvo Triglav Fondovi d.o.o. Sarajevo modernu svjetsku i evropsku praksu ulaganja čini dostupnom svim pravnim licima i stanovnicima Bosne i Hercegovine.

O pojmu i funkcioniranju otvorenih investicijskih fondova te mogućnostima ulaganja razgovarali smo sa Slavenom Jurešićem, članom Uprave društva Triglav Fondovi d.o.o. Sarajevo. Sve dodatne informacije o društvu i fondovima mogu se pronaći na zvaničnoj internet stranici: https://triglavfondovi.ba/.

Možete li nam predstaviti društvo Triglav Fondovi d.o.o.?

"Triglav Fondovi društvo za upravljanje investicijskim fondovima d.o.o. Sarajevo osnovano je 2000. godine te, kao jedno od vodećih društava za upravljanje investicijskim fondovima u Federaciji Bosne i Hercegovine, već preko dvadeset godina uspješno upravlja investicijskim fondovima. Većinski vlasnik društva Triglav Fondovi d.o.o. Sarajevo je društvo Triglav Skladi d.o.o. Ljubljana, koje u Sloveniji upravlja sa 18 investicijskih fondova i imovinom preko 110.000 ulagača u ukupnom iznosu preko 1,5 milijardi eura.

Koristeći značajna međunarodna i domaća iskustva, početkom godine smo osnovali dva otvorena investicijska fonda – Triglav Globalni dionički i Triglav Obveznički – sa ciljem da pravnim i fizičkim licima u Bosni i Hercegovini posredno omogućimo ulaganje u obveznice razvijenih evropskih država te dionice i obveznice najrazvijenijih svjetskih kompanija."

Možete li nam detaljnije pojasniti ulaganje u otvorene investicijske fondove?

"Ulaganje u investicijski fond je slično trgovanju vrijednosnim papirima na berzi, s tim da fondovi prikupljaju sredstva velikog broja ulagača, a ta sredstva se ulažu u dionice najrazvijenijih kompanija te sigurne državne ili kvalitetne korporativne obveznice. Osnovni cilj fondova je rast vrijednosti sredstava na temelju dividende na dionice, kamata na obveznice i razlike u cijeni finansijskih instrumenata.

U cilju boljeg razumijevanja navest ćemo primjer samo jednog dijela pažljivo odabranog ulagačkog portfelja koji se sastoji od državnih obveznica Republike Njemačke, Republike Austrije, Republike Francuske, Kraljevine Belgije, Kraljevine Španije i slično, te obveznica i dionica kompanija kao što su Deutsche Telekom, Commerzbank AG, Continental AG, Goldman Sachs Group Inc., Allianz SE, Bayer AG, Amazon, Apple, Microsoft, Pfizer i slično."

Koja je razlika između ulaganja u otvorene investicijske fondove i drugih oblika štednje u Bosni i Hercegovini?

"Ulaganje u investicijske fondove je alternativa štednji novca kod komercijalnih banaka, a osnovna razlika je u povratu na ulaganje, jer investicijski fondovi prema historijskim podacima u dugom roku u pravilu omogućavaju veće povrate u odnosu na klasičnu štednju u bankama.

Premda historijski podaci imaju samo informativni karakter i ne predstavljaju projekciju budućih prinosa, bitno je spomenuti da je, prema podacima Evropskog udruženja za upravljanje fondovima i imovinom, prosječan godišnji neto povrat – umanjen za efekte inflacije – na ulaganja dioničkih fondova u EU u periodu 2010–2019. iznosio 7,6% godišnje, dok je kod obvezničkih fondova iznosio 2,3%.

Važno je naglasiti da, za razliku od drugih dostupnih oblika štednje u Bosni i Hercegovini, ulaganje u investicijske fondove nije vremenski ograničeno. To znači da svaki ulagač uloženim sredstvima može pristupiti u svakom trenutku – dužni smo najkasnije u roku od sedam dana, po uredno dostavljenom zahtjevu ulagača, isplatiti sredstva.

Temelj pouzdanosti investiranja u Triglav fondove je dugogodišnje poslovno iskustvo i pripadnost Triglav Grupaciji, koja je 2021. godine ostvarila prihod od 1,46 milijardi eura i dobit prije oporezivanja od 132,6 miliona eura."

Koje su dodatne prednosti ulaganja u otvorene investicijske fondove?

"S obzirom da je djelatnost otvorenih investicijskih fondova relativno nepoznata na tržištu Bosne i Hercegovine, ključno je istaći da fondovi, u skladu sa investicijskom politikom, sredstva ulagača ulažu u portfelj većeg broja pažljivo odabranih finansijskih instrumenata. To znači da očekivani povrat ne ovisi samo o jednoj ili malom broju kompanija, čime se umanjuje rizik za individualne ulagače.

Važno je istaći da iznos ulaganja nije ograničen – svaki ulagač može već danas krenuti ulagati i manje iznose sredstava kako bi u dugom roku akumulirao značajniji iznos za sebe i svoje najbliže.

Dodatno, Triglav fondovi na tržištu djeluju kao veliki ulagači, što omogućava povoljnije uvjete ulaganja, tako da su troškovi za individualne ulagače niži ako sredstva ulažu posredstvom fondova."

Koja je procedura ulaganja i kako je moguće pratiti vrijednost ulaganja?

"Procedura ulaganja u Triglav fondove je vrlo jednostavna. Svaki ulagač treba pročitati prospekte i statute fondova, odrediti iznos sredstava, izvršiti uplatu na račun fonda u koji želi uložiti sredstva te društvu Triglav Fondovi d.o.o. dostaviti potrebnu dokumentaciju.

Neto vrijednost imovine po udjelu objavljuje se na internet stranici društva https://triglavfondovi.ba/ na dnevnoj osnovi. Na taj način svaki ulagač može kontinuirano pratiti vrijednost svog ulaganja."

Koji su vaši planovi za budućnost?

"Gledajući regionalne, evropske i svjetske trendove te trenutno stanje na tržištu Bosne i Hercegovine, vjerujemo da poslovni segment otvorenih investicijskih fondova ima značajnu perspektivu za razvoj u budućem periodu. Ako uzmemo u obzir činjenicu da je ukupan iznos depozita privatnih preduzeća, društava i stanovništva kod komercijalnih banaka u BiH na kraju prvog tromjesečja ove godine iznosio gotovo 19,5 milijardi KM, te da u uvjetima visoke inflacije novac koji nije adekvatno uložen vremenom gubi svoju vrijednost – možemo zaključiti da postoji značajan potencijal za razvoj ovog segmenta.

Naša je želja i obaveza informirati i educirati ulagače, čemu ćemo posvetiti značajnu pažnju u narednom periodu. Pozivamo sve zainteresirane da posjete našu internet stranicu ili nas kontaktiraju na +387 33 277 270.

Pred nama je izazovan put upoznavanja ulagača s ovom vrstom ulaganja, a kao naše ključne prednosti smatramo dugogodišnje iskustvo, pripadnost Triglav Grupaciji te vrlo dobre rezultate poslovanja, što potvrđuje i certifikat Poslovno pouzdane kompanije, zaslužen odgovornim poslovanjem."

Razgovarala: M.P.